文章來源：浙江省國資委 發布時間：2021-10-26
近期，浙江國有企業大額資金監控預警系統已建設完成，并已在省屬企業全面鋪開應用。這是浙江國資國企在線監管系統的重要組成部分，也是浙江省屬企業日常經營管理中“牽一發動全身”的重要小切口，對加強國資國企數字化監管，提升公司治理和管控能力，防范經營風險具有重要意義。
加強整體設計，確保對象“可管”
大額資金監控預警以國有企業“銀行賬戶”為監控對象，采用“政企兩端、各司其職”方式進行設計實現。“企業端”即各浙江省屬企業原有的資金管理系統，負責將本企業100萬元以上大額資金交易數據收集上報；“政府端”即浙江省國資委建設的大額資金監控預警系統，負責對浙江各省屬企業上報的大額資金交易數據進行研判預警。“政企兩端”通過網絡專線實現互聯，確保數據快速安全傳輸。截至今年9月底，大額資金監控預警系統共計納管浙江省屬企業本級16家，下屬企業2298戶，覆蓋銀行賬戶9477個，每日上報各類大額資金交易信息1萬余條，累計上報信息總數超20萬條。
加強實踐創新，確保數據“可靠”
浙江省國資委在落實國務院國資委大額資金監控預警要求的過程中，加強創新實踐，重點在省屬企業中普及推廣“銀企直聯”，即要求各省屬企業自身資金管理系統與各銀行綜合業務系統實現對接打通，保障在各銀行間的交易信息第一時間傳回企業。借助“銀企直聯”普及推廣，最大程度減少數據受人為干預的風險，從根本上改善了大額資金監控預警系統數據質量，有效提升了數據及時性、準確性和完整性。截至今年9月底，浙江省屬企業平均銀企直聯率已達50%，預計今年底將達70%，并已實現大額資金交易數據小時級更新、賬戶余額數據每日更新。
加強數據比對，確保風險“可察”
為最大程度發揮大額資金監控預警系統效能，浙江省國資委以預警效果為導向，加強跨層級、跨系統數據收集，特別是將省屬企業各類業務系統數據與大額資金交易數據進行比對排查，進而發現企業應收賬款、現金流、存貨、虛假交易等領域潛在風險，及時反饋企業進行風險追蹤和處置。以應收賬款風險預警為例，大額資金監控預警系統通過與來自企業合同管理系統的數據比對，對企業銷售回款情況進行監控，若發現在合同約定期限內無相關大額資金收入流水信息，即觸發應收賬款逾期風險預警，提醒企業對該合同履約情況進行追蹤。截至今年9月底，大額資金監控預警系統依托已建立的20余個交易預警模型，共捕捉發現省屬企業異常交易、多頻交易、敏感交易等預警信息140余條。
加強技術應用，確保監管“可視”
為充分發揮大額資金交易數據“顆粒度細、質量好、更新快”的優勢，浙江省國資委按照“知家底、明流向、曉分布”的監管要求，借助最新大數據分析工具和大屏展示技術，將省屬企業資金存量、地域分布、納稅、參與全省重點項目等重大關鍵性指標信息以可視化圖表方式直觀呈現，并從國資監管、企業經營兩個不同管理視角進行深度剖析。截至今年9月底，浙江已建設完成大額資金監控預警6大領域33個展示主題、相關財務月報4大領域17個展示主題。
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